При определенном стечении обстоятельств могут обвинить в мошенничестве.
Мошенничество только в случае, если чужие документы, карты, или если документы поддельные, если выдать себя за другого человека. Все это может стать неопровержимой уликой в суде.
А вот, неверные данные о доходах - нет, така как, можно сказать, что на момент заключения договора была стажировка или шансы получить высокооплачиваемую работу. Место проживания (фактическое) на момент заключения договора был как в анкете. Косвенные улики.
А, документ с подписью "згідно з оригіналом" датой, подписью, расшифровкой - это прямая улика.
Если ксерокопия, не заверенная объектом документа(хозяином как написано выше), то в суде может стать уликой против МФО, если доказать незаконное получение для финансового мошенничества, копии личностных документов.
Тоже самое и с платежём. Если был перевод с карты на карту, и не написано в назначении платежа "кредит" или "позика" номера договора, то МФО могут стать сами мошенниками, так как, нельзя по реквизитам платежа определить плательщика, и, что это был заём или кредит. Тоесть, МФО, совершило мошеннические действия, чтобы навязать кредит.
Правильно заполненные документы становятся уликой. Стоит в суде, если МФО подадут, заикнуться об экспертизе договора (если он не подписан "должником"), не заверенные "должником" копии Паспорта и справки ИНН, и о реквизитах платежного документа и, МФО сдается, примут решение об отзыве Позова в суд.