Національний банк України застосував заходи впливу до одного ломбарду і однієї фінансової компанії у вигляді вимог про усунення порушень, до другої фінансової компанії – у вигляді письмового застереження, третьої – зупинення окремого виду операцій.
Такі рішення ухвалив Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг 09 листопада 2026 року.
Захід впливу застосовано за результатами безвиїзного нагляду, під час якого Національний банк установив, що фінансова компанія здійснювала ризикову діяльність, яка загрожує інтересам її клієнтів та кредиторів. Зокрема, компанія надавала іншим особам кошти на умовах договору поворотної фінансової допомоги за наявності права на надання послуг з кредитування. Виявлення фактів здійснення фінансовою установою ризикової діяльності, що загрожує інтересам клієнтів та кредиторів, є підставою для застосування такого заходу впливу відповідно до пункту 5 частини четвертої статті 48 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії". Зупинення зазначеного виду операцій застосовано до 01 листопада 2027 року.
Такі рішення ухвалив Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг 09 листопада 2026 року.
Щодо вимог про усунення порушень
Вимоги про вжиття заходів, спрямованих на усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень та приведення діяльності у відповідність до вимог законодавства України, отримали:- ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "КОНКОРД ФАКТОРИНГ" (ЄДРПОУ 40487592) – у зв’язку з неподанням до Національного банку інформації, пояснень, документів та/або їхніх копій, що запитувалися відповідно до вимоги Національного банку, у встановлений строк. Товариство зобов’язане усунути порушення та привести свою діяльність у відповідність до вимог законодавства України до 01 грудня 2026 року;
- ПТ "ЛОМБАРД "ОРІОН - Т" (ЄДРПОУ 19314356) – у зв’язку з недотриманням установлених законодавством вимог щодо мінімальної площі приміщення ломбарду (його відокремленого підрозділу), здійснення діяльності виключно за його місцезнаходженням (його відокремленого підрозділу), а також непідтриманням в актуальному стані інформації в Комплексній інформаційній системі Національного банку України. Ломбард зобов’язаний усунути виявлені порушення та привести свою діяльність у відповідність до вимог законодавства України до 10 лютого 2027 року.
Щодо письмового застереження
До ТОВ "ВЕЛЛФІН" (ЄДРПОУ 39952398), як відповідальної особи небанківської фінансової групи "CreditUP", застосовано захід впливу у вигляді письмового застереження за виявлені недоліки в його діяльності щодо дотримання вимог Положення про вимоги до системи корпоративного управління та системи внутрішнього контролю фінансової компанії. Товариство зобов’язане усунути зазначені недоліки до 01 грудня 2026 року.Щодо зупинення окремого виду операцій
До ТОВ "ФК "КРЕДИТ КАСА" (ЄДРПОУ 41972628) застосовано захід впливу у вигляді зупинення окремого виду операцій, що здійснюються фінансовою компанією, а саме надання іншим особам коштів на умовах договору поворотної фінансової допомоги.Захід впливу застосовано за результатами безвиїзного нагляду, під час якого Національний банк установив, що фінансова компанія здійснювала ризикову діяльність, яка загрожує інтересам її клієнтів та кредиторів. Зокрема, компанія надавала іншим особам кошти на умовах договору поворотної фінансової допомоги за наявності права на надання послуг з кредитування. Виявлення фактів здійснення фінансовою установою ризикової діяльності, що загрожує інтересам клієнтів та кредиторів, є підставою для застосування такого заходу впливу відповідно до пункту 5 частини четвертої статті 48 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії". Зупинення зазначеного виду операцій застосовано до 01 листопада 2027 року.
