НБУ відкликав ліцензію банку Конкорд та ліквідував його

[Adios]

Правління Національного банку України ухвалило рішення про відкликання банківської ліцензії в АТ “АКБ “КОНКОРДˮ (далі – Банк) та його ліквідацію з 01 серпня 2023 року. Частка фінустанови становила 0,17% від активів платоспроможних банків, тож виведення його з ринку не вплине на стабільність банківського сектору України.

Національний банк ухвалив рішення відкликати банківську ліцензію та ліквідувати АТ “АКБ “КОНКОРДˮ

Правління Національного банку України ухвалило рішення про відкликання банківської ліцензії в АТ “АКБ “КОНКОРДˮ (далі – Банк) та його ліквідацію з 01 серпня 2023 року....

bank.gov.ua

Відповідне рішення ухвалене згідно зі статтею 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у зв’язку із систематичним порушенням Банком вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), а саме:

• пункту 3 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон № 361-ІХ) у частині незабезпечення функціонування належної системи управління ризиками;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону № 361-ІХ, абзацу четвертого пункту 26 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90, в частині ненадання на запити інспекційної групи достовірної інформації, необхідної для здійснення нагляду у сфері ПВК/ФТ;
• абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону № 361-ІХ у частині неналежного виконання Банком обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних його діяльності, розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також у частині відсутності у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
• пункту 40 розділу IV Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку від 19 травня 2020 року № 65, в частині неврахування під час аналізу ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення своїх продуктів та послуг, особливостей та можливостей їх використання.

До того ж упродовж останніх двох років Національний банк за результатами здійснення нагляду у сфері ПВК/ФТ за вчинені Банком порушення застосував до Банку такі заходи впливу, як накладення штрафу в загальному розмірі 60 400 000,00 грн та письмове застереження.
Інформація щодо раніше застосованих до Банку заходів впливу публікувалася на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку відповідно до вимог статі 68 Закону України "Про Національний банк України".

Кожен вкладник Банку отримає від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відшкодування в повному розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення банку з ринку, крім випадків, передбачених частиною четвертою статті 26 Закону України “Про систему гарантування вкладів фізичних осібˮ. Загалом можлива сума виплат гарантованої суми вкладникам на 01 липня 2023 року становить 1 116,25 млн грн.

Нагадаємо, що з набранням чинності Законом України від 01 квітня 2022 року № 2180-IX “Про внесення змін до деяких законів України щодо забезпечення стабільності системи гарантування вкладів фізичних осіб” запроваджено стовідсоткове гарантування вкладів фізичних осіб у всіх банках.

Рішення про відкликання банківської ліцензії в Банку та його ліквідацію ухвалене рішенням Правління Національного банку України від 01 серпня 2023 року № 265-рш “Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА “АКЦІОНЕРНИЙ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК “КОНКОРДˮ.

Крім того, Національний банк застосував до Банку захід впливу у вигляді накладення штрафу в розмірі 400 000,00 гривень за порушення вимог:

• підпункту “аˮ пункту 2 частини першої статті 14 Закону № 361-IХ* у частині не супроводження переказу коштів необхідною інформацією про отримувача переказу коштів;
• підпункту “бˮ пункту 1 частини першої статті 14 Закону № 361-IХ* у частині не супроводження не переказу коштів інформацією про платника (ініціатора переказу).

 

[Дід]

Правління Національного банку України ухвалило рішення про відкликання банківської ліцензії в АТ “АКБ “КОНКОРДˮ (далі – Банк) та його ліквідацію з 01 серпня 2023 року. Частка фінустанови становила 0,17% від активів платоспроможних банків, тож виведення його з ринку не вплине на стабільність банківського сектору України.

Національний банк ухвалив рішення відкликати банківську ліцензію та ліквідувати АТ “АКБ “КОНКОРДˮ

Правління Національного банку України ухвалило рішення про відкликання банківської ліцензії в АТ “АКБ “КОНКОРДˮ (далі – Банк) та його ліквідацію з 01 серпня 2023 року....

bank.gov.ua

До того ж упродовж останніх двох років Національний банк за результатами здійснення нагляду у сфері ПВК/ФТ за вчинені Банком порушення застосував до Банку такі заходи впливу, як накладення штрафу в загальному розмірі 60 400 000,00 грн та письмове застереження.
Інформація щодо раніше застосованих до Банку заходів впливу публікувалася на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку відповідно до вимог статі 68 Закону України "Про Національний банк України".

 

[Harley]

О на маєш. Закрив ВП і до кінця тижня мали мені розблокувати моїх 15к....
як тепер буде, не підкажете?

 

[Дід]

О на маєш. Закрив ВП і до кінця тижня мали мені розблокувати моїх 15к....
як тепер буде, не підкажете?

Так в пості ж написано про ФГВФ
Або виплатять в повному обсзі або адьйос.

 

[Adios]

ФГВФ

це мабуть тільки вкладів стосується, як щодо решти коштів, що залишились на рахунку, тут хз..
[POSTS=1000]шось у мене чуйка що не просто так починають валити дрібні банки. конкретно цей до асвп не був підключений. можливо під удар попадуть більшість дрібних банків, що не підключаються. але це тільки моє припущення[/POSTS]

 

[Гато]

Так в пості ж написано про ФГВФ
Або виплатять в повному обсзі або адьйос.

Що може зробити Адьос? Риторично)))

це мабуть тільки вкладів стосується, як щодо решти коштів, що залишились на рахунку, тут хз..
*** Прихований текст: не можна цитувати. ***

[POSTS=1000]Таке собі припущення. Маю рахунки в маленькому банку.[/POSTS]

 

[Harley]

це бляха якесь невезіння. оплатив по вп 18.07. Виконавцю доки про оплату прийшли тільки 24.07. Розблокувались всі банки крім конкорду, бо він не підключений до онлайн системи... і на ньому лише були гроші(
Виконавець конкорду відправив документи укрпоштою тільки 28.07
і 01.08 банк ліквідували
якесь невезіння масове з цим ВП і цим банком

 

[Adios]

оплатив по вп 18.07. Виконавцю доки про оплату прийшли тільки 24.07

Виконавець конкорду відправив документи укрпоштою тільки 28.07

ну тут явний косяк виконавця

 

[Harley]

ну тут явний косяк виконавця

а не може бути ще якоїсь тяганини кілька днів? бо спробував закинути 3 грн тільки що то прийшли. і в додаток заходить

 

[Adios]

а не може бути ще якоїсь тяганини кілька днів? бо спробував закинути 3 грн тільки що то прийшли. і в додаток заходить

ну, залишається - молитись щоб лист якнайшвидше прийшов.

 

[Harley]

ну, залишається - молитись щоб лист якнайшвидше прийшов.

лист прийшов, але банк не забирає з відділення)))) ка пе ць

 

[Dnipro]

Полный капец...Я там получал зарплату + подработа удаленная + продажи с ОЛХ б\у техники, которой получилось урвать за долги по ЗП за "ковидные времена". Это просто капец. У меня нет слов.

 

[Ally]

В мене залишались особисті кошти(невелика сума) на картці нео. Сьогодні пішла в укргазбанк (один із банків агентів фонду гарантування вкладів), протягом хвилин 20 отримала свої гроші готівкою.

 

[Adios]

В мене залишались особисті кошти(невелика сума) на картці нео. Сьогодні пішла в укргазбанк (один із банків агентів фонду гарантування вкладів), протягом хвилин 20 отримала свої гроші готівкою.

гарна новина! вітання

 

[Ally]

гарна новина! вітання

Дякую) Написала може комусь корисно буде,що почали виплачувати вже..Взагалі без проблем